“4块石头贷出8个亿”骗局关键人物被处罚！

互推小编 2024-04-23

10月10日，国家金融监督管理总局官网发布了两份锦银金融租赁有限责任公司（下称锦银金租）的行政处罚。

财联社记者注意到，刘文忠（时任锦银金融租赁有限责任公司董事长）因对锦银金融租赁有限责任公司以未取得所有权标的作为租赁物、以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任；王力因对公司以非固定资产作为租赁物、低值高买租赁物事项负有责任，二人被予以警告处罚。

而据公开信息，刘文忠等人正是此前广为市场所知的中青旅实业“石头记”骗局中的关键人物。10月11日上午，财联社记者试图就刘文忠、王力后续事项多次电话联系锦银金租相关人士，至发稿时止未获答复。

2017年12月，苏州静思园公司及“中国青旅实业发展有限责任公司（下称中青旅实业）作为联合承租人，向锦银金融租赁提出借款申请，融资租赁物为4块灵壁石，时任锦银金融租赁董事长刘文忠交办之后，王力经手委托评估公司给出11.06亿的虚假估值，导致锦银金租损失数亿元，最终被当地法院判刑8年。

2020年发布的《中国银保监会行政处罚办法》指出，其行政处罚包括警告、罚款、取消、撤销任职资格等12类，警告属于最轻一级。

对此，湖南某律师事务所律师表示，可能和刘文忠等人属于金融租赁公司员工而非银行员工有关，但“警告”的处罚相比其他案例似乎显得有些过轻。

“石头记”主角再遭监管部门处罚

据中国裁判文书网等权威渠道信息显示，2017年下半年，中青旅公司及下属子公司苏州静思园公司，找到时任锦州银行董事长张伟，请求其帮助解决8亿元短期贷款。一番交涉之后，张伟安排时任锦银金融租赁董事长刘文忠处理此事。

此后，刘文忠又将该笔贷款事项转交给副总裁王力、项目一部李晗具体负责。2017年12月，静思园公司及中青旅公司作为联合承租人，向锦银金融租赁提出借款申请，融资租赁物为4块灵壁石，并抵押相应房屋、土地的产权。

检方披露，王力委托辽宁天力渤海土地资产评估有限公司对4块灵壁石的价值进行评估，天力公司出具了4块灵璧石价值11.06亿元的虚假评估报告。

此后，王力在明知联合承租人、保证人经营财务状况不佳、融资租赁物4块灵璧石价值不明确，且抵押物未办理抵押登记，整个融资租赁业务存在巨大风险情况下，于当年12月22日仍然同意以售后回租的形式发放期限为2个月的借款，并上报锦州银行审批通过。

2018年1月，锦银金融租赁向静思园公司及中青旅公司发放租赁借款8亿元。贷款到期后，静思园公司及中青旅公司仅支付少量利息，本金及大部分利息一直拖欠。

2018年4月，经锦州市价格认证中心估计鉴定，王力等人经手操办的4块灵璧石价格合计为1120万元，和此前11.06亿元的估值相比，前后相差近100倍。有关部门认定，王力和多家公司存在暗箱操作的行为。

2022年11月21日，当地法院作出判决，王力犯违法发放贷款罪、受贿罪，决定执行有期徒刑8年，并处罚金45万元。李晗犯违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪，决定执行有期徒刑6年6个月，并处罚金40万元等。

2022年11月，辽宁省财政厅发布通报，根据法院《刑事判决书》认定，资产评估师李某、徐某的行为已构成提供虚假证明文件罪。

财联社记者注意到，本次除王力被予以警告的行政处罚之外，时任锦银金租董事长刘文忠也因同样的原因被警告。在本次处罚前，刘文忠已经辞去锦银金融租赁董事长多时，而时任锦州银行董事长张伟被迫离职之后已因病去世。

10月11日上午，财联社记者查询发现，锦银金租并没有官方网站公布。依据天眼查的信息，财联社记者找到该公司对外电话。一名女性工作人员在接听电话，得知记者的采访事宜之后，提供了该公司负责宣传的电话。但至发稿时止，记者多次拨打，未有人接听。

另据公开报道，锦银金租处于“拟实施重大财务重组”状态，尚未发布2022年度业绩报告。

骗局未终局，多名投资者在金交所购买债券被骗超千万

财联社记者此前报道，除了锦州金融租赁被中青旅公司及静思园骗取大量贷款，还有多家银行、信托公司也入局被骗。

但在10月10日，财联社记者依据中国裁判文书网，发现还有多名个人投资者因为购买中青旅公司及静思园在正规金交所发行的定向债务，损失大量投资款项，金额以千万计。

据一份文书披露，2018年4月，静思园酒店作为发行方，印制《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》，发行弘鹰2号项目。认购协议载明：弘鹰2号已经广东华侨金融资产交易中心股份有限公司（以下简称侨金所）备案，发行规模40000万元。资金用途为静思园酒店项目装修升级改造及补充其经营性流动资金。本产品的综合服务商及受托管理人为京投融信公司，增信机构为中青旅实业公司，备案登记机构为侨金所。

2019年1月29日，投资者夏玥与静思园酒店签订《侨金所弘鹰2号-定向债务融资工具产品合同》后，向弘鹰2号资金专户汇款300万元。正如锦银金租的结局一样，在得到少部分利息后，夏玥的300万投资基本血本无归。

2022年，苏州当地法院在审理中指出，中青旅实业公司、能源公司、京投融信公司下落不明。夏玥享有静思园公司普通债权金额2716538.96元。

夏玥的遭遇并非孤例，记者统计，就有法院裁定朱晓娣享有中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司普通债权金额2693672.55元、朱晓峰对中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司享有2693672.55元的普通债权、张正亚对中青旅(苏州)静思园国际酒店有限公司享有3197400.67元的普通债权等诸多案例，简单计算可知，中青旅实业公司及静思园公司从个人投资者骗取的投资款项已超过千万。

那么，锦银金租以及其他银行、个人投资者的款项能否追回呢？

依据现有信息，2022年8月16日、2022年8月18日、2022年11月1日，苏州当地法院通过多种渠道向人民银行、金融机构、保险机构、证券机构等发起财产查询通知，查明中国青旅实业发展有限责任公司、中国能源投资有限公司、广东京投融信资产管理有限公司暂无可供执行银行存款；在苏州市范围内无房产登记信息；名下无车辆登记信息。

2022年9月2日，苏州当地法院院委托广州市某法院调查广东京投融信资产管理有限公司的财产信息，但反馈未发现可供执行的财产；委托北京市某法院调查中国能源投资有限公司的财产信息，但反馈未发现可供执行的财产。9月3日，法院委托北京市某法院调查被执行人中国青旅实业发展有限责任公司的财产信息，也反馈未发现可供执行的财产。

对此，上述律师表示，因为没能找到可执行财产，个人投资者的损失暂无法弥补。不过后续如果又人提供静思园等机构的隐匿财产信息，投资者后续仍可申请法院强制执行。

本文源自财联社

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